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Familie mit drei Generationen sitzt auf der Couch

Exklusiv für Teilhaber

GenerationenBeratung

Richtig erben, vererben und vorsorgen

Sie haben Vermögen aufgebaut und Werte geschaffen. Das ist Teil Ihres persönlichen Lebenswerks, auf das Sie stolz sein können. Aber wie geht es weiter, wenn etwas passiert und Sie nicht mehr selbst handeln und entscheiden können? Oder wenn die Zeit gekommen ist, Ihr Vermögen an andere zu übertragen?

Warum jetzt handeln? 

  • Ich möchte den Familienfrieden sichern und deshalb alles Regeln
  • Ich möchte, dass mein Vermögen so verteilt wird, wie ich es wünsche
  • Ich möchte in jeder Lebenslage finanziell unabhängig sein
  • Ich möchte, dass alles in meinem Sinn geregelt wird, auch wenn ich selbst nicht mehr entscheiden kann
  • Ich möchte mein Testament und meine Vermögensstruktur optimal aufeinander abstimmen
  • Ich möchte steuerliche Aspekte berücksichtigen und Freibeträge optimal nutzen

So unterstützen wir Sie!

Unsere Spezialisten beleuchten alle Aspekte und stellen gemeinsam mit Ihnen die Weichen für Ihre Zukunft.

Damit sorgen Sie dafür, dass Ihre finanzielle und rechtliche Vorsorge Ihren Vorstellungen entsprechen und aufeinander abgestimmt sind. Standard-Regelungen berücksichtigen in der Regel nicht Ihre individuellen Wünsche und Bedürfnisse. Nehmen Sie Ihre eigene Absicherung und die Übergabe Ihres Vermögens deshalb selbst in die Hand. Mit der GenerationenBeratung bestimmen Sie den Kurs.

Ehepaar hält sich im Arm

Ist Ihr Wille tatsächlich wirksam?

Wussten Sie, dass ...

... 75 % der deutschen Bevölkerung kein Testament haben?

... 22 % ein mangelhaftes Testament besitzen?

... nur 3 % ein einwandfreies Testament haben?

Wie sieht das bei Ihnen aus?

Drei Generationen Frauen sitzen auf dem Sofa

7 Schritt für Ihr Lebenswerk

  1. Besprechung Ihrer persönlichen Wünsche
  2. Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen und finanziellen Situation
  3. Abgleich der Bestandsaufnahme mit Ihren Wünschen
  4. Ausarbeitung individueller Handlungsempfehlungen
  5. Abstimmung Ihrer gewünschten Maßnahmen
  6. Begleitung bei der Umsetzung Ihrer Wünsche
  7. Regelmäßiger Abgleich und Anpassung an Veränderungen

Gerne beziehen wir Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt oder Notar in die Beratung ein. Alternativ verfügen wir über ein umfangreiches Experten-Netzwerk.

Älterer Mann sitzt am Tisch und liest einen Brief

Unser Leistungsversprechen

Ihr Nutzen

  • Sie erhalten Ratschläge, welche Aspekte bei der Vorsorge und Vermögensnachfolge zu berücksichtigen sind - es sind deutlich mehr, als Sie glauben.
  • Sie erhalten Hinweise, in welchen Bereichen Abweichungen zu Ihren Wunschvorstellungen vorhanden sind.
  • Sie erhalten von uns Handlungsempfehlungen, wie Sie Ihre Wunschvorstellung umsetzen können.
  • Sie erhalten von uns eine Vorsorge- und Vermögensnachfolge - Planung, die wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich aufeinander abgestimmt ist.
Ehepaar hält sich im Arm

Damit können Sie rechnen

Wir sind nicht nur während der GenerationenBeratung für Sie da!

Um Ihnen auch nach der erfolgreichen Beratung zur Seite zu stehen, erhalten Sie von uns Ihren persönlichen Notfallordner. 

Ziel des Ordners ist es, alle wichtigen Dokumente wie ...

  • Testament
  • Checklisten für den Notfall
  • Vollmachten
  • weitere wichtige Dokumente

im Bedarfsfall gebündelt griffbereit zu haben.

Häufige Fragen

Warum jetzt handeln?

Ein Vermögen erarbeitet und aufgebaut zu haben, ist ein persönliches Lebenswerk, auf das Sie stolz sein können. Aber wissen Sie, wie es weitergeht, wenn Ihnen etwas passiert? Nein? - Das geht vielen so. Mit unserer GenerationenBeratung schaffen wir gemeinsam mit Ihnen den Durchblick.

Welche Leistungen kann ich erwarten?

Unsere Beratung ist individuell auf Sie abgestimmt und enthält folgende Schwerpunkte. Sollten Sie weitere Themen haben, die Ihnen besonders am Herzen liegen, binden wir diese selbstverständlich mit ein. 

  • Vermögen erhalten und mehren
  • Eigene Versorgung sicherstellen
  • Vererben und Schenken
  • Familienfrieden sichern
Wie läuft die Beratung genau ab?

Zuerst bestimmen wir gemeinsam Ihre Ziele und Wünsche bezüglich der Vermögensnachfolge, sowie Ihre persönliche Situation. Anschließend erarbeiten wir eine individuelle Handlungsempfehlung, die auf Ihre Wünsche abgestimmt ist. Nach Abstimmung Ihrer gewünschten Maßnahmen begleiten wir Sie bei der Umsetzung Ihrer Wünsche. Der regelmäßige Abgleich und die Anpassung an Veränderungen sind für uns selbstverständlich.

Welche Kosten kommen auf mich zu?

Die Honorierung dieser hochwertigen Dienstleistung vereinbaren wir mit Ihnen im kostenfreien Erstgespräch. 

Was ist das Besondere?

Als regionale Genossenschaftsbank ist uns der Mensch vor Ort schon immer wichtig. Wir möchten unsere Kunden in allen Situationen des Lebens vertrauensvoll begleiten. Gerade für dieses wichtige Thema stehen wir Ihnen mit unserem Fachwissen zur Verfügung. 

Die GenerationenBeratung gibt Ihnen einen vollumfänglichen Blick auf Ihr Lebenswerk. Sie erhalten von uns eine Planung rund um die Themen Vorsorge- und Vermögensnachfolge, die wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich aufeinander abgestimmt sind. 

Die Beratungsleistung im Rahmen der GenerationenBeratung ist kostenpflichtig. Die Bankdienstleistungen können in keinem Fall die Beratung in Rechts- und Steuerangelegenheiten ersetzen.